Статус квалифицированного инвестора: как получить и что дает этот статус

Список доступных ценных бумаг регулирует брокер, присвоивший инвестору его статус. Стоит отметить, что сейчас, из-за санкционных ограничений, даже для квалифицированных инвесторов закрыты торги со множеством иностранных активов. Кто такой квалифицированный инвестор — критерии будут разрабатывать, как только документ вступит в силу. Аналитики считают, что такое тейк профит что такие инструменты появятся в Украине еще не скоро. Если регулятор стремится защитить права неквалифицированных инвесторов, то ему стоит это делать так, чтобы не ограничивать перечень доступных активов. Получить статус квалифицированного инвестора можно на любом тарифе — «Инвестор», «Трейдер» и «Премиум».

Как стать квалифицированным инвестором?

Квалифицированный инвестор обладает определенными знаниями и опытом работы на бирже. Он имеет большие финансовые возможности, чтобы осознанно вкладывать капитал в высокорискованные активы. Чтобы обезопасить новичков от необдуманных решений при торговле ценными бумагами на бирже, ЦБ ограничил для них доступ к некоторым активам. Опытных же инвесторов регулятор выделил в особую группу – квалифицированные. Ранее инвесторов делили на квалифицированных и неквалифицированных только на фондовых рынках США и Европы, но в 2015 году такие понятия появились и в российском законодательстве.

Условия для получения статуса квалифицированного инвестора

Чтобы доказать лимская фондовая биржа свое право на статус, могут потребоваться документы, например, справка с места работы, копия диплома из ВУЗа. Предоставлять сведения о сделках требуют редко — эти данные брокер может запросить самостоятельно. Получить статус квалифицированного инвестора могут обычные граждане, индивидуальные предприниматели, организации и другие юридические лица.

Какие активы доступны

В некоторых IPO не получится участвовать без статуса квалифицированного инвестора. Обладатель статуса квалифицированного инвестора достаточно компетентен, чтобы брать на себя ответственность за высокорисковые сделки. Соответственно, он официально имеет право совершать операции с финансовыми инструментами, предназначенными для профессионалов. Квалифицированные инвесторы имеют доступ к более сложным биржевым инструментам, для работы с которыми нужны определенные знания и квалификация. Использование сложных инструментов дает возможность больше заработать, но и риск больше потерять при неверном прогнозе или расчете. Поэтому ограничение введено для того, чтобы защитить неопытных участников биржи от необдуманных сделок и неоправданных денежных потерь.

Статус квалифицированного инвестора действует только у того брокера, который дал согласие на его присвоение. Если вы получили статус «квала» в Сбербанке, то, например, в ВТБ вы этим правом автоматически воспользоваться не можете. Для этого необходимо у брокера ВТБ отдельно запрашивать присвоение статуса квалифицированного инвестора, чтобы совершать биржевые торги через данный банк. После изменений в законе неквалифицированным инвесторам заблокировали возможность совершать сделки с некоторыми инструментами. Разберемся с тем, кто такой квалифицированный инвестор, как и при каких условиях можно получить этот статус. Если вы хотите инвестировать без ограничений на фондовом рынке и инвестиционных платформах, нужно получить статус квалифицированного инвестора.

Участники паевых инвестиционных фондов (ПИФов) совместно инвестируют свои денежные средства. Число паев (долей) закрытого ПИФа ограничено, и стать участником можно только на этапе его формирования. Брокер может принять такое решение по причине недостаточного фондирования. Если инвестор приобретал фьючерсы, их цена существенно упала, а он все равно удерживает позицию и тем самым каждый день несет убытки.

1. Получение статуса доступно для граждан РФ (резидентов), а также для нерезидентов — иностранных граждан, которые временно проживают в России или ведут здесь бизнес.
2. Как правило, это долгосрочные проекты, которыми могут быть не только ценные бумаги, но и недвижимость и венчурный капитал.
3. Продавец структурного продукта самостоятельно определяет набор активов, входящих в него, а также устанавливает условия, при которых инвестор получит прибыль.

В Украине Кабмин хочет ограничить доступ к сложным высокорисковым инструментам, чтобы уменьшить потери рядовых участников фондового рынка. Но критерии пока еще не разработаны, а эксперты считают, что в стране пока нет таких активов. Верховная Рада еще закон не приняла, но это одно из требований директивы Европарламента.

Но по поводу того, какие инструменты считать высокорисковыми, решения пока нет. В других случаях нужно прислать подтверждающие документы в чат или на электронную почту

При выборе «данные за год» учитывается вся сумма оборотов по текущий день. Однако для присвоения статуса «квала» брокер рассматривает последние четыре завершенных квартала. Лицо, имеющее статус квалифицированного инвестора, имеет право обратиться с заявлением об отказе от такого статуса. Подтверждать своё право пользоваться привилегиями квалифицированного инвестора нужно отдельно для каждого брокера.

Для этого нужно подать заявление в организацию, которая внесла его в реестр. Также организация может лишить инвестора статуса и по своей инициативе. Это произойдет, если инвестор перестанет соответствовать требованиям или предоставит недостоверную информацию. Чтобы признать физлицо или юрлицо квалифицированным инвестором, инвестиционная компания проводит тестирование, чтобы оценить знания, умения и опыт.

Кто такой квалифицированный инвестор

До этого момента все участники на российском фондовом рынке пользовались одинаковыми возможностями. В 2020 году были приняты дополнения к Федеральному закону № 306-ФЗ, которые окончательно закрепили отличия в статусах для инвесторов. Квалификация — это подтверждение того, что инвестор обладает знаниями, опытом и ресурсами для работы с высокорисковыми инструментами. Как только вы дойдете до уровня, который соответствует требованиям брокеров и банков, собирайте пакет документов и подавайте заявку через сайт или в оффлайн. Причина отказа может быть в разнице подсчетов количества активов и размера оборотов по счету. В приложении они более широкие, а для присвоения статуса — более строгие.

Но для торговли другими, более доходными инструментами, у которых соответственно потенциально выше риски, часто необходимо подтвердить квалификацию, чтобы получить статус квалифицированного инвестора. Чтобы обезопасить неопытных трейдеров, регуляторы в той или иной степени ограничивают им доступ к рынку или отдельным его инструментам. В то же время есть опытные инвесторы, которые могут сами контролировать свои риски и хотят использовать все свечные паттерны возможности для получения прибыли. Статус квалифицированного инвестора открывает им свободный доступ ко всем инструментам фондового рынка. В список недружественных России государств входят, например, страны ЕС, Великобритания, США, Япония.